Je hebt een geweldig idee voor een bedrijf. Je hebt het product, het plan en een onverzettelijke passie. Maar om je nieuwe onderneming van de grond te krijgen, heb je geld nodig. Je droom werkelijkheid maken gaat vaak gepaard met één grote uitdaging: het vinden van investeerders.
“Als je net begint, kan het hele idee van kapitaal werven ontmoedigend en verwarrend zijn,” zegt Michael Duda, mede-oprichter en managing partner van Bullish Inc., een durfkapitaal bedrijf dat heeft geïnvesteerd in bedrijven zoals Warby Parker, Peloton, Harry’s, Birchbox en Primary.
“Mensen zien Shark Tank en denken dat dat is hoe de wereld werkt. Maar de realiteit is dat minder dan 1% van de startups ooit durfkapitaal ontvangt, want er zijn veel andere manieren om geld te werven.”
Dit is wat je moet weten over het vinden van startkapitaal voor je bedrijf, inclusief de soorten investeerders en tips voor het veiligstellen van financiering.
Inhoudsopgave
Soorten investeerders
- Vrienden en familie
- Angel investors
- Durf Kapitalisten of Venture Capitalists (VC's)
- Accelerators en incubators
- Crowdfunding
- Overheidsprogramma's
Door de Shark Tank-ificatie van de cultuur, kan het werven van kapitaal een kleine ondernemer doen denken aan het zoeken naar investeringen van een angel investor of durfkapitalist in ruil voor aandelen. In werkelijkheid hebben kleine bedrijven veel mogelijkheden om geld te werven:
Vrienden en familie
Als je geen lange staat van dienst of uitgebreid netwerk hebt, kan financiering van vrienden en familie een toegankelijke en eenvoudige manier zijn om geld te werven. Mensen die je kennen, geloven misschien eerder in je visie en zijn mogelijk flexibeler met aandelen of terugbetalingsvoorwaarden. Dit kan een nuttige optie zijn als je al je eigen geld hebt geïnvesteerd en de volgende stap wilt zetten.
Echter zeggen sommigen dat je nooit zaken moet doen met vrienden en familie, en dat is niet zonder reden. Het mengen van zakelijke en persoonlijke relaties kan rommelig worden — vooral als dingen niet goed gaan. Communicatie, transparantie, duidelijke verwachtingen en professionaliteit zijn van groot belang.
Angel investors
Angel investors zijn vermogende personen die hun persoonlijke middelen investeren in onder andere startups in ruil voor een aandelenbelang. Ze bieden doorgaans seed funding — de initiële financiering die je helpt om van de grond te komen — en fungeren als early-supporters.
Investeren in een nieuw bedrijf in een vroeg stadium is riskant, dus aandelenbelangen zijn meestal groter om het risico te compenseren. Vind angel investors door deel te nemen aan branche-evenementen en conferenties óf door te betalen om lid te worden van netwerken van angel investors die financiers met startups verbinden. Koude benaderingen zijn ook een optie, maar introducties van mensen in je netwerk zijn het beste.
Durfkapitalisten of Venture Capital (VC's)
Durfkapitalisten zijn professionele investeerders die fondsen beheren die zijn samengevoegd van institutionele investeerders zoals bedrijven en pensioenfondsen. Durfkapitalisten, zoals Bullish, komen doorgaans in beeld na angel investors. Ze bieden vaak grotere bedragen aan kapitaal en nemen meestal een actievere adviserende rol in het vormgeven van de strategie van het bedrijf.
Een gerelateerde categorie is Corporate Venture Capital, of CVC, wat de investeringsarm van een gevestigde onderneming is. CVC's investeren in startups die relevant zijn voor de sector van de onderneming, meestal op zoek naar toegang tot innovaties, potentiële partnerschappen en strategische inzichten.
Net als bij angel investors kun je verstrekkers van durfkapitaal ontmoeten via netwerkmogelijkheden, branche-evenementen, koude e-mails of verwijzingen. Je kunt ook VC's ontmoeten door deel te nemen aan pitchwedstrijden, demo's en accelerators.
Accelerators en incubators
Accelerators en incubators zijn op zich geen investeerders, maar ze kunnen een vergelijkbare rol vervullen. Ze bieden financiering, mentorship en andere middelen in een vroeg stadium in ruil voor aandelen of een andere vergoeding.
Bedrijfsincubators helpen ondernemers hun startup-ideeën te verfijnen door middelen zoals kantoorruimte en toegang tot adviseurs gedurende een langere periode te bieden — meestal één tot vijf jaar.
Accelerators zijn doorgaans kortere en intensievere programma's om kleine tot middelgrote startups te helpen met schalen en ontwikkelen. Naast middelen bieden ze vaak ook financiering voor verschillende zaken, zoals begeleiding bij productontwikkeling en toegang tot mentoren. Veel accelerators eindigen met demodagen, pitchwedstrijden of andere pitch evenementen waar startups investeerders aan kunnen trekken.
Je kunt accelerators en incubators vinden wanneer je hiernaar zoekt in combinatie met steden, provincies, durfkapitaalfondsen, particuliere ondernemingen en meer. Deze programma's accepteren vaak slechts een beperkt aantal bedrijven, en de concurrentie kan stevig zijn.
Crowdfunding
Crowdfunding kan een toegankelijke en flexibele manier zijn om kapitaal te werven van veel (particuliere) investeerders. Via online platforms zoals Kickstarter en Indiegogo delen startups hun bedrijfsplannen, merkstrategieën, foto’s en video’s van product prototypes en andere middelen om geïnteresseerden te overtuigen. Bijdragen kunnen donaties zijn in ruil voor beloningen of vooraf bestelde producten, maar ook investeringen in ruil voor aandelen in het bedrijf.
Het nadeel is dat crowdfundingplatforms kosten in rekening brengen en duizenden campagnes hosten, waardoor het moeilijk is om op te vallen. De regelgeving rond crowdfunding varieert per land en soms zelfs gebied, dus zorg voor naleving—vooral als je aandelen of schulden uitgeeft.
Overheidssubsidie
Wanneer bedrijven succesvol zijn, is dat goed voor de economie, dus veel gemeentelijke-, provinciale- en overheidssubsidies ondersteunen en bevorderen succes. Dit kan variëren van directe leningen, subsidies voor kleine bedrijven, en accelerators tot bijkomende voordelen zoals belastingkredieten, ondersteunende diensten, educatieve middelen en infrastructurele ontwikkelingen.
Tips voor het werven van fondsen
- Bewijs je waardepropositie en marktpotentieel
- Zorg voor een duidelijk plan voor het gebruik van het kapitaal
- Breid je zoektocht uit naar verschillende financieringsmogelijkheden
Elke onderneming en potentiële investeerder is anders, maar een paar tips zijn in de meeste gevallen wel van toepassing:
Bewijs je waardepropositie en marktpotentieel
Investeerders zijn op zoek naar groeikansen. Ze proberen niet alleen te voorspellen of een bedrijfsconcept zal slagen, maar ook of deze in de loop van de tijd kan en zal opschalen om duurzame winst en groei te genereren.
Leg uit hoe jouw aanbod beter inspeelt op de behoeften van je doelmarkt dan bestaande oplossingen. Geef een solide businessmodel, strategieën, inkomstenstromen, realistische financiële prognoses en plannen om in de loop van de tijd grotere markten te bereiken. Ondersteun je aannames met marktonderzoek, en als dat van toepassing is, voeg je informatie toe zoals klantonderzoeken en statistieken over je huidige tractie.
“Geld is brandstof voor een bedrijf, maar brandstof doet niets als je het in een auto stopt die niet werkt,” zegt Michael Duda. “Als durfkapitalist ben ik in de 'potentieel'-business.”
Zorg voor een duidelijk plan voor het gebruik van het kapitaal
Dit is anders en specifieker dan het uitwerken van een sterk businessplan. Waarom zoek je nu financiering? Wat ga je met het geld doen, en hoe zal het het bedrijf helpen groeien en slagen? Michael zegt dat sommige ondernemers het bos door de bomen niet meer zien, en niet in staat zijn om een strategisch en gericht financieel plan aan te tonen.
Investeerders willen de details van je plan zien. Sommige startups bevinden zich misschien nog in een vroeg stadium en hebben het geld nodig om een prototype van hun product te bouwen. Anderen willen hun engineering team uitbreiden om hun software verder te ontwikkelen. Meer gevestigde bedrijven willen mogelijk uitbreiden naar nieuwe inkomstenstromen of geografische markten.
Breid je zoektocht uit naar verschillende financieringsmogelijkheden
Vergeet niet dat Michael zegt dat minder dan 1% van de startups ooit durfkapitaal verkrijgt, dus denk verder dan angel investors en durfkapitaal fondsen. Vrienden en familie, crowdfundingplatforms, lokale subsidies voor kleine bedrijven, en accelerators zijn uitstekende keuzes voor veel bedrijven. Verken al je financieringsmogelijkheden en weet dat je niet voor slechts één hoeft te kiezen.
Ongeacht welke paden je verkent, benadrukt Michael het belang van het tonen aan potentiële investeerders hoeveel je geeft om je missie, het probleem en je vermogen om dit op te lossen. Je vraagt ten slotte iemand om in jou te geloven en die overtuiging met geld te onderbouwen, dus je moet eerst in jezelf geloven.
Veelgestelde vragen over het vinden van investeerders
Is het moeilijk om investeerders te vinden?
Het vinden van investeerders kan moeilijk zijn, vooral voor startups in de vroege stadia die geen staat van dienst en groot netwerk hebben. Maar toch is het mogelijk. Bouw een sterke basis met een overtuigend prototype, marktonderzoek om de vraag te bevestigen, en een strategisch businessplan. Blijf netwerken en doe grondig onderzoek om financieringsbronnen te identificeren.
Hoe kan ik iemand vinden die in mijn bedrijf investeert?
Naast durfkapitalisten heb je verschillende financieringsopties, zoals vrienden en familie, subsidies, pitchwedstrijden, crowdfunding, incubators en (lokale) subsidies. Het benutten van persoonlijke netwerken, waaronder collega's, mentoren en adviseurs, kunnen waardevolle introducties en ondersteuning mogelijk maken.
Hoe vraag je een investeerder om geld?
- Begrijp de voorkeuren en interesses van je potentiële inversteerders
- Stem je pitch af op de marktvraag naar jouw product, je businessplan en financiële prognose
- Benadruk je toewijding en geloofwaardigheid
- Vertel duidelijk waarom en naar hoeveel financiering je vraagt
- Breng de aandelenbelangen en potentiële rendementen duidelijk in kaart
Hoe kies je een investeerder?
Kies investeerders die jouw visie en langetermijndoelen voor het bedrijf delen, bij voorkeur met relevante branche-ervaring, een bewezen staat van dienst en een waardevol netwerk. Sterke relaties met investeerders zijn gebaseerd op vertrouwen, wederzijds respect, effectieve communicatie en een goede verstandhouding.
